“你好，这是你新开户的银行卡，出租、售卖银行卡都是违法行为，请你一定要保管好。”在射洪各大银行窗口，“三番五次”提醒不得转借和售卖银行卡，是窗口工作人员的重要内容之一。“强化宣传，大力提升个人在银行卡使用管理方面的法律意识”，这正是射洪市检察院向银行制发检察建议的内容之一。

　　2021年，射洪市检察院在办理一起帮助信息网络犯罪活动案中发现，犯罪嫌疑人多次收购并出售银行卡，为他人利用信息网络犯罪提供支付结算帮助，涉及资金流水上亿元。案件中暴露出银行系统在个人银行结算账户管理及日常资金监管中存在漏洞。射洪市检察院积极运用检察建议，向银行系统发出包含完善监管机制、加强业务培训、开展账户监管、强化宣传教育等四个方面的检察建议。检察建议发出后，全市银行系统迅速行动，检银联手打好组合拳，推动“断卡”行动持续深入开展。

　　收到检察建议后，全市银行系统坚决压实账户管理主体责任和管理责任，建立健全账户风险防控常态机制，扎实做好新开户回访和存量账户的持续监测，确保账户风险管理水平全面提升。抓实教育培训，提升员工风险防控意识和工作责任感。

　　以“断卡”行动为契机，全市银行系统进一步建立起可疑信息行业共享机制和直通银行网点的24小时联络机制。加强与授权、反洗钱、征信部门的横向联系，强化对可疑交易数据的分析及问题收集，积极提交可疑数据提取模型的优化建议，确保反洗钱监测系统能够更加有效地抓取可疑账户数据，促进账户风险防控水平提升。

　　射检宣 四川法治报-法治四川新闻客户端记者 罗孝伟